Moje ime je Andraž Trtnik, s področjem preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma se ukvarjam približno 12 let in sicer v bančnem sektorju, ki je iz vidika zahtevnosti vsekakor na najvišjem mestu. Začel sem v obdobju, ko je bilo izvajanje zakonskih določil relativno preprosto, v primerjavi z zahtevami, ki jih prinaša aktualna zakonodaja. Po imenovanju na mesto pooblaščenca za PPDFT se
m pričel s pridobivanjem praktičnih izkušenj, ki so nujne za ustrezno izvajanje zakonskih določil. Svetovanje nudim za naslednjo skupino zavezancev:
Računovodske družbe
Nepremičninske družbe
Faktoring družbe
Vse naštete družbe so zavezanci za izvajanje ZPPDFT-1 (4. člen) kar pomeni, da morajo pri svojem poslovanju upoštevati tudi določila zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-1). Nudim celovito storitev vezano na izvajanje zakonskih določil iz vidika zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, torej popolnoma vse kar potrebujete, da ste skladni z zakonom in tako znatno zmanjšate možnost za prejem denarne ali druge sankcije, ki je vezana na neustrezno izvajanje zakonskih določil.
- Priprava pravilnika za izvajanje ZPPDFT-1 pri zavezancu (pravilnik je prilagojen za posameznega zavezanca, glede na njegove značilnosti)
- Priprava analize tveganja, ki je prilagojena za posameznega zavezanca
- Izvedba izobraževanj zaposlenih
- Nudim pomoč oz. asistenco v povezavi z izvajanjem zakonskih določil
Če želi biti zavezanec skladen z zakonodajo in tako zmanjšati tveganje za neustrezno izvajanje zakona, mora upoštevati vsa zakonska določila, ki so vezana na dejavnost zavezanca. Upoštevanje vseh potrebnih zakonskih določil, pomeni tudi spremembo pri samem poslovanju, saj zakon nalaga določene aktivnosti, ki nekoliko otežijo poslovanje zavezanca. Kaj morajo zavezanci izvajati, da so skladni z ZPPDFT-1? Zavezanci za izvajanje zakona o preprečevanju pranja denarja morajo izvesti:
- izdelava ocene tveganja pranja denarja in financiranja terorizma;
- vzpostavitev politik, kontrol in postopkov za učinkovito ublažitev in obvladovanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma;
- izvajanje ukrepov za poznavanje stranke na način in pod pogoji, ki jih določa zakon;
- sporočanje predpisanih in zahtevanih podatkov ter predložitev dokumentacije Uradu za PPD po določbah zakona;
- imenovanje pooblaščenca oziroma pooblaščenke in namestnikov pooblaščenca ter zagotovitev pogojev za njihovo delo (če ima družba manj kakor štiri zaposlene, ni treba določiti pooblaščenca, kljub temu pa mora družba zagotavljati izvajanje določil zakona);
- skrb za redno strokovno usposabljanje zaposlenih najmanj enkrat letno ter zagotovitev redne notranje kontrole nad opravljanjem nalog po zakonu;
- pripravo seznama indikatorjev za prepoznavanje strank in transakcij, v zvezi s katerimi obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma,
- itd. Novi zakon o preprečevanju pranja denarja (ZPPDFT-1) je prinesel Uradu za preprečevanje pranja denarja tudi inšpekcijska pooblastila. To za zavezance pomeni novo obliko nadzora, ki bo temeljil na preverjanju ustreznosti izvajanja zakonskih določil pri zavezancu. V primeru neupoštevanja določil zakona so predpisane zelo visoke sankcije, npr. družba je lahko sankcionirana z do 1 mio EUR kazni kot pravna oseba, odgovorna oseba pa z do 250.000 EUR (163. člen). Morebitnim sankcijam se izogne edinole tako, da se zakonska določila izvaja ustrezno! Osnovni in kontaktni podatki o meni:
Ime in priimek: AT, poslovno svetovanje, Andraž Trtnik s.p. Izvajalec: Andraž Trtnik
Naslov: Šaranovičeva cesta 13, 1230 Domžale
Telefon: 051-686-963
E-naslov: [email protected]
Vsi, ki bi radi v svoji družbi ustrezno uredili področje izvajanja zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ne odlašajte in se javite, skupaj bomo našli ustrezno rešitev za vašo družbo.
